Preguntas frecuentes sobre el seguro de renta de auto

Imagina que estás en el módulo u oficina de entrega del auto que rentaste, a nada de ponerte al volante y comenzar a descubrir el destino que visitas. Cuando están por darte las llaves, la persona que atiende te hace una pregunta inesperada: ¿necesitas protección para tu auto?

Recuerdas que agregaste el seguro de daños por colisión de Travel Guard cuando reservaste en Expedia y se lo mencionas. Sin embargo, vienen más preguntas, algunas con términos legales que no comprendes del todo: responsabilidad, responsabilidad civil y protección en el extranjero, entre otras. Empiezas a dudar si tienes la protección necesaria para conducir el auto que rentaste.

¿Te suena familiar? Te ayudamos a aclarar dudas.

Protección de daños por colisión

Primero lo primero. Si aceptaste comprar la protección de daños por colisión de Travel Guard cuando rentaste el auto en Expedia, ya tienes protección de daños por colisión. Esta protección la ofrece Travel Guard y te cubre dentro de los Estados Unidos, cuando conduzcas entre estados, e incluso si manejas en el extranjero.

Aquí te damos un enlace que puedes compartir con la arrendadora cuando te entreguen el auto: Plan de cobertura de daños por colisión. Agrégalo a tus favoritos. De hecho, es todavía mejor si descargas la póliza en tu estado de residencia para tenerlo a la mano en tu celular u otro dispositivo.

Seguro de daños a terceros

Muchos estados de los Estados Unidos piden un nivel mínimo de seguro de daños a terceros para poder manejar de forma legal. Esta cobertura mínima varía por estado y por los daños causados a otras personas en un accidente del que eres legalmente responsable.

¿Ya tienes protección de daños a terceros?

El plan de protección de daños por colisión de Travel Guard que compraste en Expedia no incluye protección de daños a terceros. Sin embargo, podrías tener esta cobertura por otra fuente:

• Cobertura incluida en el precio de la renta:La arrendadora podría estar obligada por ley a darte un nivel mínimo de seguro de daños a terceros.

  En la Unión Europea, sobre todo, ese mínimo requerido podría ser bastante significativo. Pregunta si el precio pagado por la renta ya incluye ese seguro mínimo de daños a terceros.

• Cobertura incluida en el seguro de tu automóvil personal: si tienes un seguro para tu vehículo personal, podrías tener cobertura de daños a terceros incluso si manejas un auto en renta.

  Llama a tu aseguradora con anticipación y confirma si este es tu caso. Por ejemplo, la cobertura de daños a terceros incluida en tu seguro de auto podría tener un monto límite de reclamo. También pregunta si la protección es primaria o secundaria.

  Si tu auto incluye esta cobertura, ten a la mano una copia de tu póliza.

• Como beneficio adicional en tu seguro como propietario o arrendatario de un bien inmueble

  Si no cumples con el nivel mínimo de protección de daños a terceros requiero por el estado, o si consideras que es demasiado bajo, puedes agregar una seguro completo de daños a terceros a tu póliza de protección de automóvil, de propietario o de arrendatario de un bien inmueble antes de tu viaje. Solo comunícate con tu proveedor y coméntale sobre añadir esta cláusula. Incluso podrías terminar con un seguro de daños a terceros que sea suficiente y a un precio mucho más bajo que el seguro que se ofrece en mostrador.

Seguro personal por accidente

Tu seguro médico, de vida o de automóvil podrían ofrecer cierto grado de cobertura personal por accidente. Además, para manejar un auto no necesitas por ley un seguro de accidente personal ni un seguro para efectos personales.

Si tu seguro actual ya incluye cobertura personal por accidente, puedes rechazarlo en mostrador.